发布时间：2020-10-28 10:15:52 热度：

香港银行业为内地客户 提供无需到港视频开户的便利服务，甚至银行客户经理提供上门服务。时间结点 出现在 2017 年，市场反馈关账户越来越多，开立账户越来越难。出现此情况， 大概是以下几种情况:

1、 可疑交易增多。2017 年香港地区“可疑交易报告”数量达到最高峰。洗钱、 恐怖资金等操作，都可能发生在可疑交易中。因香港无外汇管制等特点， 大量不明资金快速在香港流动，可疑交易的重灾区发生在香港银行业。香 港金管局自 2015 年起下狠心整顿银行业以及不当操作重罚(详细数字以 及事例，可在香港金融管理局网站查询)

2、 2017 年 CRS 正式上线。为履行 CRS 职责，香港有关部门对本地金融机构 进行更细致的监管，以便收集涉税的金融账户数据，与成功配对的国家/ 地区自动交换

为严控风险，香港银行业对已有账户，自查自纠。另一方面，新设立账户，要求 越来越多。

根据香港金管局 2018 年发布的《打击洗钱及恐怖分子资金筹集的监管方法》， 在对香港进行全面的风险评估后，银行业被认定为【高风险行业】。被认定为高 风险，就要更严格的调查和监管。1. 香港公司全套资料：公司成立文件NNC1、公司注册证书、商业登记证、公司章程、三枚印鉴等

2. 董事股东资料：包括每位董事以及占股9%以上的股东的个人身份证件、港澳通行证、个人地址证明文件、个人资金证明文件（提供银行流水）等

3. 公司业务文件：采购合同（需与不同的供应商签署），销售合同（需与不同的客户签署）

4. 公司业务合作商资料：包括采购商、经销商等

5. 国内关联公司资料（如有）：提供公司营业执照、营业地址等